Sáng 6-3, đại diện viện kiểm sát tiếp tục công bố cáo trạng truy tố bà Trương Mỹ Lan (chủ tịch hội đồng quản trị Tập đoàn Vạn Thịnh Phát) và 85 bị cáo khác trong vụ án xảy ra tại Vạn Thịnh Phát, Ngân hàng TMCP Sài Gòn (SCB).

Cáo trạng nêu rõ hành vi vi phạm của các bị cáo và quy trình rút tiền từ Ngân hàng SCB để bị cáo Trương Mỹ Lan chiếm đoạt.

Đọc toàn bộ hồ sơ vụ án Vạn Thịnh Phát TẠI ĐÂY

Các bước rút tiền từ SCB

Theo cáo trạng, sau khi thâu tóm, nắm giữ thực tế số lượng cổ phần gần tuyệt đối của Ngân hàng SCB (từ 85% - 91,5% cổ phần), qua đó thao túng toàn bộ hoạt động của SCB, bà Lan chỉ đạo các đồng phạm rút tiền từ SCB qua các bước:

Lập các đơn vị thuộc Ngân hàng SCB chỉ để thực hiện thủ tục cho vay, giải ngân theo yêu cầu của bà Trương Mỹ Lan; chỉ đạo thành lập, sử dụng các công ty "ma", thuê/nhờ các cá nhân đứng tên hồ sơ vay, cổ phần, tài sản đảm bảo, ký hợp thức chứng từ rút, nộp tiền…; cấu kết với các đối tượng là chủ sở hữu hoặc đại diện các công ty có liên quan để làm hồ sơ vay khống; tạo lập hồ sơ vay vốn khống để rút tiền từ SCB;

Thông đồng với các công ty thẩm định giá để cấp chứng thư nâng khống giá trị tài sản đảm bảo, rút tài sản có giá trị lớn hoán đổi tài sản giá trị thấp hơn…; lập phương án rút tiền, cắt đứt dòng tiền; bán nợ xấu cho VAMC để giảm dư nợ tín dụng, tỉ lệ nợ xấu.

Trong đó, để hợp thức việc rút tiền đã được Ngân hàng SCB giải ngân theo phương án khống, bà Trương Mỹ Lan chỉ đạo Nguyễn Phương Anh (phó tổng giám đốc Công ty Sài Gòn Peninsula), Hồ Bửu Phương (phó tổng giám đốc Tập đoàn Vạn Thịnh Phát), Đặng Phương Hoài Tâm (phó trưởng Văn phòng hội đồng quản trị Vạn Thịnh Phát), Phan Chí Luân (Văn phòng hội đồng quản trị Vạn Thịnh Phát) lập hợp đồng hứa chuyển nhượng cổ phần khống để có thể sử dụng tiền mà không bị các cơ quan chức năng kiểm tra, đồng thời tránh việc nộp thuế.

Ngoài ra, nhóm Vạn Thịnh Phát còn phối hợp với nhóm ở Ngân hàng SCB cho các cá nhân được thuê đúng tên người thụ hưởng khoản vay, đứng tên cổ phần,... đến ngân hàng ký chứng từ rút tiền mặt nhằm cắt đứt dòng tiền.

"Quy trình" xử lý tiền mặt của bà Trương Mỹ Lan

Hồ sơ vụ án thể hiện việc rút tiền mặt tại Ngân hàng SCB được thực hiện như sau: Khi cần tiền để sử dụng, bà Trương Mỹ Lan yêu cầu lãnh đạo Ngân hàng SCB chỉ đạo một số chi nhánh lớn của ngân hàng này cho nhận tiền mặt trực tiếp, hoặc chuyển khoản vào các tài khoản của các công ty "ma", cá nhân trong nhóm.

Việc rút tiền mặt được thực hiện chủ yếu ở SCB chi nhánh Sài Gòn. Theo đó, sau khi tiền mặt được xuất khỏi quỹ sẽ được giao cho Bùi Văn Dũng (lái xe của bà Lan) để chở về nhà cho bà Lan tại tòa nhà Sherwood (quận 3, TP.HCM), rồi giao lại cho Trần Thị Hoàng Uyên (trợ lý của bà Lan).

Sau đó, Uyên sẽ chuyển khoản hoặc giao tiền mặt cho các cá nhân theo chỉ đạo của bà Trương Mỹ Lan.

Theo hồ sơ, bà Uyên khai khi nhận tiền từ Dũng thì sẽ báo cho bà Lan biết. Sau đó sẽ thực hiện theo chỉ đạo của bà Lan, xử lý số tiền theo 2 cách:

Đối với khoản tiền nhỏ từ vài chục tỉ đến 100 tỉ đồng thì bà Lan sẽ thông báo người đến nhận, đưa số điện thoại cho Uyên liên lạc hoặc biển số xe của người đến nhận. Sau khi liên lạc, Uyên sẽ giao đúng số tiền.

Đối với những khoản tiền lớn ông Dũng chở về mà không giao ngay thì sẽ chia thành một khoản 147,5 tỉ đồng (có khi nhiều hơn hoặc ít hơn), sau đó đóng thùng. Hôm sau sẽ có tài xế của con gái bà Lan chở đi giao theo yêu cầu của bà.

Về việc này, bà Lan khai do nợ khi mua dự án, nợ bạn bè. Khi nhận nợ bà nhận tiền USD nên khi trả phải quy từ tiền Việt sang tiền USD, vì vậy đóng thùng 147,5 tỉ đồng tương đương 6 triệu USD.

Theo sổ tay ghi chép và lời khai của ông Dũng và bà Uyên và những người liên quan, xác định từ 26-2-2019 đến 12-9-2022 theo sự chỉ đạo của bà Lan, ông Dũng đã chở từ Ngân hàng SCB về nhà bà Lan hoặc giao, đưa cho một số cá nhân là khoảng 108.800 tỉ đồng và hơn 14,7 triệu USD.

Khi chưa cần sử dụng ngay tiền mặt, bà Lan chỉ đạo các đồng phạm sử dụng các pháp nhân hoặc cá nhân mở tài khoản tại Ngân hàng SCB để nhận tiền từ các công ty được giải ngân.

Khi cần sử dụng sẽ lập ra các phương án chuyển tiền lòng vòng, chuyển đến các tài khoản theo mục đích sử dụng của bà Trương Mỹ Lan.

Xét xử vụ Vạn Thịnh Phát: Cựu cán bộ Ngân hàng Nhà nước nhận 5 triệu đô la đã nộp lại bao nhiêu?

Hôm nay 6-3, ngày thứ 2 phiên tòa xét xử vụ án Vạn Thịnh Phát tiếp tục phần công bố cáo trạng. Theo đó, đại diện viện kiểm sát sẽ đọc phần còn lại gồm 117/160 trang của bản cáo trạng.