Điều 179 Bộ luật hình sự quy định người nào trong hoạt động tín dụng mà có một trong các hành vi cho vay không có bảo đảm trái quy định của pháp luật; cho vay quá giới hạn quy định; hành vi khác vi phạm quy định của pháp luật về cho vay trong hoạt động tín dụng, gây hậu quả nghiêm trọng thì bị phạt tiền từ mười triệu đồng đến năm mươi triệu đồng hoặc phạt tù từ 1 năm đến 7 năm.

Hành vi phạm tội gây hậu quả rất nghiêm trọng thì bị phạt tù từ 5 năm đến 12 năm và phạm tội gây hậu quả đặc biệt nghiêm trọng thì bị phạt tù từ 10 năm đến 20 năm.

Ngoài ra, điều 179 cũng quy định rõ người phạm tội còn có thể bị cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc liên quan đến hoạt động tín dụng từ một năm đến năm năm.

OceanBank khởi đầu từ ngân hàng cổ phần nông thôn

Tiền thân Ngân hàng TMCP Đại Dương là Ngân hàng TMCP Nông thôn Hải Hưng được thành lập vào năm 1993.

Ngày 9-1-2007, ngân hàng chuyển đổi mô hình hoạt động thành Ngân hàng TMCP Đô thị và đổi tên thành Ngân hàng TMCP Đại Dương (OceanBank).

Giữa năm 2008, OceanBank thành lập 27 phòng giao dịch, 2 quỹ tiết kiệm.

Tháng 1-2009: OceanBank công bố cổ đông chiến lược - ký kết thỏa thuận hợp tác toàn diện với Tập đoàn Dầu khí quốc gia Việt Nam. Trong năm OceanBank thành lập thêm 5 chi nhánh và 12 phòng giao dịch.

Năm 2010: Mở thêm 5 chi nhánh và 7 phòng giao dịch.

Tháng 10-2010: Hoàn thành việc tăng vốn lên 3.500 tỉ đồng.

Năm 2011: OceanBank thành lập 6 chi nhánh, nâng tổng số chi nhánh của OceanBank trên địa bàn cả nước là 21 chi nhánh, số phòng giao dịch và quỹ tiết kiệm đạt trên 100 điểm giao dịch.

Năm 2012: Đối tác nước ngoài Hermes Capital có kế hoạch tham gia góp vốn tại OceanBank và hỗ trợ ngân hàng trong việc nâng cao năng lực quản trị.

Nguồn: bản cáo bạch Ngân hàng TMCP Đại Dương

HỒNG QUÝ

Ông Thắm là ai?

Theo thông tin công bố trên website chính thức của Ngân hàng TMCP Đại Dương (OceanBank), ông Hà Văn Thắm tốt nghiệp thạc sĩ chuyên ngành quản trị kinh doanh tại Trường đại học Colombia Common Wealth (Mỹ) và bảo vệ tiến sĩ quản trị kinh doanh tại Trường đại học công nghệ Paramount (Mỹ).

Thông tin từ đây cũng cho biết ông Thắm đạt danh hiệu “Doanh nhân Việt Nam tiêu biểu” và “Cúp Thánh Gióng” năm 2009, nhận bằng khen và cúp “Vì sự nghiệp văn hóa doanh nhân Việt Nam” năm 2008 do Trung tâm Văn hóa doanh nhân Việt Nam trao tặng, là 1 trong 10 doanh nhân trẻ được vinh danh “Giải thưởng Sao đỏ 2011”.

Tập đoàn Đại Dương do ông Thắm làm chủ tịch, có vốn điều lệ 3.000 tỉ đồng, trụ sở chính tại số 4 Láng Hạ, Hà Nội, hoạt động đa ngành nghề, trong đó lĩnh vực chủ chốt là đầu tư kinh doanh bất động sản, nhà hàng - khách sạn, tài chính - ngân hàng và truyền thông.

Theo Sở Giao dịch chứng khoán TP.HCM (HOSE), cổ phiếu OGC được niêm yết lên sàn này ngày 16-4-2010 và chính thức giao dịch từ ngày 4-5-2010.

Về cơ cấu cổ đông của OGC, hai trong số các cổ đông sáng lập là ông Hà Văn Thắm, về lý thuyết đang sở hữu 1,11% tập đoàn; còn bà Hồ Thị Quỳnh Nga (vợ ông Thắm) nắm 2,2%, theo số liệu từ Công ty đầu tư Stockbiz.

Thông tin từ website của OGC còn nêu rõ tập đoàn này nắm giữ 20% vốn điều lệ của OceanBank.

OceanBank từng được bình chọn là thương hiệu mạnh Việt Nam, xếp hạng 177 trong 500 doanh nghiệp lớn nhất Việt Nam, giải thưởng Sao vàng đất Việt, top 100 ngân hàng có bảng cân đối kế toán mạnh nhất khu vực châu Á - Thái Bình Dương.

Năm 2012, ngân hàng đạt giải Ngân hàng bán lẻ có tốc độ tăng trưởng nhanh nhất Việt Nam do tạp chí Global Banking & Finance Review bình chọn.

Ngày 3-10, OGC công bố đã bán 100% cổ phần tại Công ty cổ phần bán lẻ và quản lý bất động sản Đại Dương (Ocean Retail). 

Cổ phiếu OGC của Tập đoàn Đại Dương ngày 24-10 tiếp tục đi xuống phiên thứ ba liên tiếp trước tin đồn về việc có biến động trong ban lãnh đạo của đơn vị này.

Chốt phiên, OGC giảm 300 đồng, tương đương 2,68%, xuống 10.900 đồng/cổ phiếu, khối lượng giao dịch đạt gần 7,5 triệu cổ phiếu.

Hôm qua, cổ phiếu này giảm sàn với tổng khối lượng giao dịch đạt hơn 22,4 triệu cổ phiếu so với mức trung bình khoảng 5 triệu cổ phiếu/phiên trong một tháng gần đây. VN-Index phiên này giảm 0,34% xuống mức 591,51 điểm.

HỒNG QUÝ