Tại tòa, các bị cáo đều thừa nhận hành vi phạm tội. Trong đó, Thắng cho biết thường tìm kiếm khách hàng vay thông qua mạng xã hội. Giao dịch cho vay được thực hiện nhiều khoản với nhiều cá nhân nên không nhớ chính xác số tiền của từng khoản vay.

Theo cáo trạng, khoảng tháng 5-2020, Thắng cùng một số đàn em từ Hải Phòng vào TP.HCM thuê chung cư tại huyện Nhà Bè kinh doanh cho vay lãi nặng. Thắng trực tiếp điều hành, chỉ đạo, quyết định các khoản vay, hình thức cũng như lãi suất vay.

Giúp sức cho Thắng còn có Phạm Thị Thúy Hằng (vợ), Trần Văn Chung, Trần Hồng Giang, Đoàn Văn Thuận, Nguyễn Văn Luyện, Hoàng Đăng Dũng, Đỗ Quốc Dũng có nhiệm vụ kiểm tra các khoản vay, chuyển tiền và thu hồi nợ.

Khi vay tiền, người vay buộc phải để lại giấy tờ tùy thân, hộ khẩu để làm tin và viết giấy vay nợ. Đối với các khoản vay lớn, Thắng yêu cầu người vay viết giấy tờ thế chấp, hợp đồng cầm cố tài sản hoặc hợp đồng ủy quyền sử dụng tài sản như ô tô, nhà cửa.

Khi khoản vay đến hạn nhưng không trả đủ, nhóm của Thắng cho vay khoản vay mới để tất toán gốc và lãi của khoản vay cũ. Cạnh đó, mỗi khi vay tiền, nhóm này yêu cầu người đi vay phải trả phí vay từ 5 - 10% so với khoản vay và thu trước tiền gốc theo ngày.

Trong số những người vay tiền của Thắng có anh L.. 

Kết quả điều tra xác định được trong khoảng thời gian từ ngày 28-10-2020 đến 28-4-2021, các bị cáo Thắng, Trung, Dũng đã góp tiền cho anh L. vay 18 khoản vay với tổng số tiền 16,2 tỉ đồng với lãi suất từ 282 - 1.500%/năm.

Nhóm của Thắng đã thu trước tiền phí vay từ 5 - 10% của khoản vay với tổng số tiền là 1,4 tỉ đồng và thu gốc từ 1 - 3 ngày. 

Do vay số tiền lớn và không có tiền chi trả khi đến hạn, nên anh L. đã vay các khoản vay mới để trả gốc và lãi cho khoản vay trước.

Tổng số tiền anh L. thực nhận là 7,3 tỉ đồng, thực trả 5,6 tỉ đồng, đến ngày 5-5-2021 Thắng chốt lại số tiền anh L. còn nợ là 11,8 tỉ đồng. Sau đó, Thắng giảm xuống còn 9 tỉ đồng.

Người thứ hai vay tiền của nhóm Thắng là anh S., quá trình điều tra xác định được từ tháng 1-2021 đến tháng 5-2021 tổng số tiền thỏa thuận cho anh S. vay là 12,3 tỉ đồng với mức lãi suất 421 - 454%/năm. Số tiền thu lợi bất chính nhóm của Thắng cho anh S. vay là 4,6 tỉ đồng.

Ngoài hai người trên, nhóm của Thắng còn cho nhiều người khác vay với số tiền vài trăm triệu đồng. Tổng số tiền các bị cáo đã thu lợi bất chính từ hành vi cho vay lãi nặng là hơn 10,5 tỉ đồng.

Theo hội đồng xét xử, các bị cáo thực hiện hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự với mức lãi suất cao hơn 5 lần so với mức lãi suất quy định nhằm thu lợi bất chính với số tiền lớn. 

Hội đồng đã tuyên phạt Đào Xuân Thắng 2 năm 7 tháng tù về tội cho vay lãi nặng. Cùng về tội danh này, Phạm Thị Thúy Hằng (vợ Thắng) bị tuyên phạt 2 năm tù cho hưởng án treo.

Đối với các bị cáo còn lại, hội đồng xét xử tuyên mức án thấp nhất là 1 năm tù, cao nhất là 2 năm tù, trong đó có ba bị cáo được hưởng án treo. Hội đồng xét xử cũng tuyên phạt một bị cáo số tiền 1 tỉ đồng.

Nhóm người Trung Quốc cầm đầu đường dây cho vay lãi nặng hơn 20.000 tỉ đồng lãnh án

Ba người Trung Quốc cầm đầu đường dây cho vay lãi nặng với tổng số tiền hơn 20.000 tỉ đồng, tổ chức rửa tiền, chuyển tiền, thu lợi bất chính hơn 5.000 tỉ đồng đã bị tòa tuyên án tù.