Ngày 28-6, ông Phan Xuân Phúc - ngụ quận Liên Chiểu (TP Đà Nẵng) - cho biết đang làm việc với Ngân hàng An Bình (ABBank) chi nhánh Sài Gòn (TP.HCM). Đồng thời sẽ trình báo cơ quan công an về khoản tiền 5 triệu đồng bỗng dưng "nhảy múa" từ tài khoản không sử dụng từ lâu.

Bỗng dưng bị đòi khoản nợ "trên trời rơi xuống"

Theo ông Phúc, trước đó ông có mở tài khoản mã số 09366… theo số điện thoại cá nhân của mình để giao dịch tại ABBank.

Tuy nhiên vì có nhiều bất tiện nên tài khoản này đã không còn được dùng từ gần một năm qua. Bản thân ông cũng quên mật khẩu đăng nhập.

Trưa 24-6, ông Phúc đang ngủ thì bỗng nhận được điện thoại từ người tự xưng là nhân viên ABbank đề nghị ông thực hiện lệnh hồi chuyển khoản tiền 5 triệu đồng mà một chủ tài khoản đã chuyển nhầm.

"Lúc đầu tôi cũng nghĩ rằng đây là chiêu lừa đảo, gài bẫy nợ. Nhưng một lúc sau người tự nhận là nhân viên ngân hàng tiếp tục gọi lại. Tôi nhờ người quen làm trong ABBank kiểm tra thì được xác nhận rằng người gọi cho tôi đúng là nhân viên của ngân hàng này" - ông Phúc nói.

Qua trao đổi với nhân viên, ông Phúc cho biết ngân hàng thông báo có một khách hàng tên H.T.N. liên hệ và đề nghị ngân hàng liên lạc để ông Phúc hồi chuyển số tiền 5 triệu đồng mà người này đã chuyển nhầm vào tài khoản của ông.

Khoản tiền lạ nhảy múa như ảo thuật

Theo ông Phúc, tài khoản ABBank của ông đã không còn số dư, không thao tác nào từ lâu. Ông thậm chí không còn nhớ mật khẩu.

Nhận thấy điều bất thường, ông Phúc đề nghị phía ABBank gửi sao kê thì thấy đúng là có khoản tiền từ tài khoản của khách hàng H.T.N. chuyển vào.

Tuy nhiên dù không thao tác gì nhưng sau khi tài khoản nhận được 5 triệu đồng thì cũng từ tài khoản này lại liên tiếp thực hiện các giao dịch chuyển tiền ra ngoài với nội dung thanh toán mã thẻ điện thoại.

Khó hiểu hơn, số điện thoại thụ hưởng thanh toán mã thẻ điện thoại lại chính là… số thuê bao mà ông Phúc đang dùng. Số này cũng chính là số tài khoản mở từ ABBank.

"Tôi thực sự 'tẩu hỏa nhập ma' vì không biết đang có chuyện gì. Trong khi phía ngân hàng gửi bảng sao kê phát sinh các giao dịch cộng tiền vào tài khoản ngân hàng, rồi cũng chính từ ngân hàng này lại phát sinh thanh toán mua thẻ điện thoại tới số điện thoại cá nhân tôi.

Nhưng điện thoại tôi lại không thấy báo tin nhắn được cộng tiền. Tôi liên hệ với nhà mạng thì được phản hồi rằng trong ngày 24-6 không có khoản tiền card điện thoại trả trước nào vào" - ông Phúc nói.

Lừa đảo qua điện thoại: Coi chừng mất sạch tiền trong chốc lát

Sau khi kiểm soát được ứng dụng tài khoản ngân hàng, kẻ gian thực hiện lệnh chuyển tiền trên điện thoại và nạn nhân mất sạch tiền trong chốc lát.