Viện KSND tối cao vừa ban hành cáo trạng vụ án “lừa đảo chiếm đoạt tài sản, vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng” xảy ra tại Ngân hàng Thương mại cổ phần Việt Á - chi nhánh Bạc Liêu (VAB Bạc Liêu), truy tố 8 bị can công tác tại ngân hàng này về các tội danh trên.

Các bị can bị đề nghị truy tố gồm Võ Thành Công (48 tuổi), Trần Quốc Thống (51 tuổi) - nguyên giám đốc và phó giám đốc VAB Bạc Liêu; Phạm Xuân Hưng (49 tuổi), nguyên giám đốc Phòng giao dịch Hoàng Văn Thụ - VAB Bạc Liêu; Trần Công Thuấn (38 tuổi), Võ Anh Trung (26 tuổi), Mã Ngọc Kim Chi (30 tuổi), Đặng Thị Bích Ly (41 tuổi), Lê Thị Mỹ Diễm (31 tuổi), đều nguyên là nhân viên VAB Bạc Liêu.

Cáo trạng của Viện KSND tối cao nêu rõ vào tháng 1-2013, Võ Thành Công vay 5 tỉ đồng của ông Trần Thanh Hậu, kế toán trưởng Công ty Xổ số kiến thiết Bạc Liêu với lãi suất 9%/tháng.

Khi đến hạn thanh toán, do không có tiền trả nên Công đã trao đổi về việc mượn sổ tiết kiệm của các đại lý xổ số do Công ty Xổ số kiến thiết Bạc Liêu giữ để mang đi thế chấp lấy tiền trả cho Hậu.

Đầu tháng 8-2013, Võ Thành Công giao cho Trần Quốc Thống ký công văn và trực tiếp đến Công ty Xổ số kiến thiết Bạc Liêu mượn 4 sổ tiết kiệm đứng tên các cá nhân với mục đích đối chiếu, kiểm tra số dư sổ tiết kiệm.

Mượn được bốn cuốn sổ này, Công giao cho Võ Anh Trung, nói với Trung đây là khách hàng quen nên mang sổ tiết kiệm để cầm cố và yêu cầu làm hồ sơ cho họ vay 5 tỉ đồng.

Sau khi Võ Anh Trung làm xong hồ sơ, đưa lên cho Công, Công đã ký giả mạo toàn bộ chữ ký rồi giao cho thủ quỹ chi tiền và lấy tiền trả nợ.

Tương tự, từ 17-2-2012 đến 20-6-2013, Trần Quốc Thống đã giao nhân viên dưới quyền lấy tên và thông tin sổ tiết kiệm của khách hàng là đại lý Công ty Xổ số kiến thiết Bạc Liêu lưu tại chi nhánh để cầm cố, lập hồ sơ 10 hợp đồng tín dụng để Thống vay gần 60 tỉ đồng từ Phòng giao dịch Hoàng Văn Thụ.

Để vay được số tiền này, Thống đã nói dối nhân viên rằng người cầm cố là người thân nên các hồ sơ thủ tục khi cần ký phải đưa cho Thống để đưa cho khách hàng ký. Trên thực tế, toàn bộ các hồ sơ này đều do Thống ký giả và nhận số tiền này.

Cho đến thời điểm vụ án bị điều tra, Thống còn nợ ngân hàng 12,5 tỉ đồng. Số tiền lấy từ VAB, Thống đã sử dụng cho người khác vay lại.

Cũng với thủ đoạn tương tự, Phạm Xuân Hưng đã chiếm đoạt của VAB chi nhánh Bạc Liêu hơn 2,4 tỉ đồng.

Trong vụ án này, cơ quan tố tụng xác định các bị can là thuộc cấp của Võ Thành Công, Trần Quốc Thống và Phạm Xuân Hưng đã có hành vi phạm pháp khi không thực hiện đúng quy định về cho vay, dẫn đến hậu quả trên.

Cụ thể, các bị can vi phạm việc làm hồ sơ tín dụng không giao dịch trực tiếp với khách hàng, không có sổ tiết kiệm nhưng vẫn lập phiếu nhập ngoại bảng tài sản vào máy; không lưu giữ tài sản vào kho quỹ; không chi tiền trực tiếp cho khách hàng; giải ngân không đủ thủ tục...