Cuộc thanh tra này của TTCP tập trung vào một số nội dung về hoạt động tín dụng, công tác quản lý tài chính, đầu tư xây dựng cơ bản. 

Trong hoạt động cho vay, việc cho vay hộ nghèo và cận nghèo tại một số chi nhánh Ngân hàng CSXH chưa chặt chẽ, chưa đối chiếu với danh sách được UBND tỉnh, huyện phê duyệt hàng năm; việc cho vay giải quyết việc làm còn tồn tại tình trạng phê duyệt thời hạn cho vay, thẩm định nhưng hồ sơ không có căn cứ thực tế, không đủ điều kiện vay vốn, thiếu kiểm tra sau cho vay dẫn đến nhiều dự án vay vốn chương trình cho vay giải quyết việc làm không đạt được mục đích, số lao động tăng thêm không xứng với số tiền cho vay...

Việc kiểm tra trước khi cho vay đối với một số hồ sơ cho vay XKLĐ chưa chặt chẽ, thời gian cho vay vượt quá thời gian lao động trong hợp đồng. Ngân hàng chưa có cơ chế giám thu nhập của người lao động, người vay vốn dẫn đến tỉ lệ nợ quá hạn cao... Điều này dẫn đến các hợp đồng cho vay có vi phạm tiềm ẩn khả năng mất vốn lớn.

TTCP cũng xác định việc cho vay sản xuất kinh doanh vùng khó khăn, thương nhận hoạt động thương mại tại các vùng này, cho vay theo Chương trình doanh nghiệp vừa và nhỏ chưa chính xác, còn tồn tại nhiều vi phạm, thậm chí có nơi còn cho vay sai đối tượng, thiếu tài sản đảm bảo, sử dụng vốn sai mục đích...

Qua thanh tra, TTCP kiến nghị Thủ tướng Chính phủ chỉ đạo Bộ LĐ-TB&XH kiểm điểm trách nhiệm trong việc chậm ban hành văn bản hướng dẫn xác định chuẩn hộ nghèo, cận nghèo; UBND tỉnh Phú Thọ tổ chức kiểm điểm trách nhiệm đối với cá nhân liên quan đến việc ban hành quyết định khoanh nợ không đúng quy định...

Đối với Ngân hàng CSXH, TTCP kiến nghị HĐQT ngân hàng chỉ đạo Ban điều hành nghiêm túc rút kinh nghiệm trong quản lý, điều hành hoạt động của ngân hàng này; tiến hành kiểm điểm trách nhiệm, tuỳ theo mức độ vi phạm, khuyết điểm để có hình thức xử lý đúng quy định, đúng thẩm quyền đối với giám đốc, cán bộ trực tiếp liên quan đến các hồ sơ cho vay, hồ sơ xử lý rủi ro không đủ điều kiện và có hình thức xử lý đối với những tập thể, cá nhân có liên quan đến vi phạm.