Phóng to

Ảnh minh họa

Theo dự thảo thông tư, những dấu hiệu giao dịch đáng ngờ về rửa tiền trong BĐS bao gồm: không thể xác định được khách hàng theo thông tin khách hàng cung cấp hoặc một giao dịch liên quan đến một bên không xác định được danh tính; doanh số giao dịch trên tài khoản không phù hợp với tình trạng tài chính hoặc với thông tin và hoạt động kinh doanh thông thường của khách hàng hoặc có sự thay đổi đột biến trong doanh số giao dịch trên tài khoản của khách hàng; giao dịch được tiến hành bởi một khách hàng có liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp đã đăng tải trên các phương tiện thông tin đại chúng hoặc có trong danh sách cảnh báo do các cơ quan nhà nước có thẩm quyền cung cấp; hồ sơ giao dịch hoặc hồ sơ về BĐS có dấu hiệu giả mạo;

Các giao dịch BĐS là giao dịch ủy quyền nhưng không có cơ sở pháp lý; địa chỉ của các bên tham gia giao dịch không chính xác và có thay đổi địa chỉ so với những lần giao dịch trước; thông tin về cùng một khách hàng được khai báo khác nhau trong các lần giao dịch khác nhau; khách hàng tỏ ra không quan tâm đến giá BĐS, phí giao dịch phải trả; khách hàng giao dịch không có ủy quyền nhưng không cung cấp được các thông tin liên quan tới BĐS, không muốn cung cấp bổ sung thông tin về nhân thân; giá cả thỏa thuận giữa các bên giao dịch không phù hợp giá cả thị trường; đơn vị kinh doanh BĐS tự bổ sung và nhận biết dấu hiệu đáng ngờ của các giao dịch BĐS.

Tuy nhiên, đối với mức giá trị giao dịch bằng tiền mặt có tổng giá trị từ 200 triệu đồng trở lên (hoặc bằng ngoại tệ, bằng vàng có giá trị tương đương) được đưa vào diện giao dịch đáng ngờ về rửa tiền phải báo cáo được dự thảo thông tư áp dụng theo nghị định đang có nhiều ý kiến khác nhau.

Lý giải điều này, một lãnh đạo Bộ Xây dựng cho biết mức tiền đó được quy định trong nghị định ban hành năm 2005 và thông tư ra đời sau nên khó vượt mức của nghị định. Vì vậy Bộ Xây dựng đang chờ lấy ý kiến đóng góp để hoàn thiện dự thảo thông tư trước khi ban hành.