Các bị cáo tại tòa sáng 2-5- Ảnh: T.L

Sáng 2-5, TAND TP.HCM mở phiên xét xử sơ thẩm vụ án vi phạm quy định về cho vay trong các tổ chức tín dụng xảy ra tại Ngân hàng Đại Tín (TrustBank).

Hàng loạt lãnh đạo cấp cao của ngân hàng này phải hầu tòa gồm: Hoàng Văn Toàn - nguyên chủ tịch HĐQT, Trần Sơn Nam - nguyên tổng giám đốc, Lâm Hồng Trinh - nguyên phó tổng giám đốc và 5 đồng phạm đều bị đưa ra xét xử về tội "vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng".

HĐXX cũng đã triệu tập bị cáo Phạm Công Danh - nguyên chủ tịch HĐQT Ngân hàng TMCP Xây dựng Việt Nam (VNCB) và  Phan Thành Mai - nguyên tổng giám đốc VNCB đến tòa để làm rõ các vấn đề liên quan.

Cáo trạng thể hiện bà Hứa Thị Phấn là cố vấn cấp cao của TrustBank, nắm giữa đến 85% cổ phần của ngân hàng này. 

Do ngân hàng làm ăn thua lỗ nên bà Phấn đã tìm cách bán ngân hàng cho Phạm Công Danh. Sau khi mua lại, Phạm Công Danh đã đổi tên ngân hàng thành Ngân hàng TMCP Xây dựng Việt Nam - VNCB.

Cuối năm 2012, trước khi chuyển giao TrustBank cho Phạm Công Danh, ông Hoàng Văn Toàn và một số lãnh đạo đã phê duyệt cho Công ty Thịnh Quốc và Công ty Đại Hoàng Phương vay 600 tỉ đồng. 

Việc cho vay này không thực hiện đúng các quy định như hồ sơ cho vay không có báo cáo tài chính của khách hàng, do đó không đánh giá được các rủi ro về tài chính. 

Tuy nhiên các bị cáo không yêu cầu hai công ty này bổ sung báo cáo tài chính để xem xét trước khi duyệt vay. 

Thực chất, hai công ty vay tiền là công ty "sân sau" do Phạm Công Danh thành lập nhưng không hoạt động kinh doanh. Hồ sơ vay vốn, phương án kinh doanh của hai công ty đều được lập khống.

Quá trình điều tra, Hoàng Văn Toàn và cấp dưới kêu oan rằng mình làm đúng trình tự thủ tục khi cho vay tiền. 

Lý giải về thiệt hại hơn 470 tỉ đồng đến nay chưa thu hồi được cho TrustBank, ông Toàn cho rằng kể từ sau khi nhận chuyển nhượng ngân hàng, Phạm Công Danh đã gia hạn khoản vay thêm một năm và điều chỉnh lãi suất từ 15% xuống chỉ còn 12%. 

Đến khi quá hạn thanh toán hai công ty không trả được các khoản vay gây thất thoát cho ngân hàng.

Tại tòa sáng 2-5, bị cáo Toàn cho rằng mình không có động cơ, mục đích gây thiệt hại cho ngân hàng. Bị cáo và và các thành viên hội đồng tín dụng hoàn toàn không biết hồ sơ vay vốn 2 công ty được lập khống.

Phiên tòa đang tiếp tục với phần xét hỏi. Dự kiến phiên xét xử diễn ra đến hết ngày 4-5.

TTO – Theo dự kiến, đại gia ngân hàng Hứa Thị Phấn và 27 đồng phạm sẽ hầu tòa vào ngày 8-5. Tuy nhiên, hiện nay bà Phấn đang bệnh nặng, tổn thương sức khỏe 93%, trong quá trình điều tra, CQĐT không thể lấy lời khai.