Ngày 6-6, Cơ quan cảnh sát điều tra Bộ Công an (C03) đã tống đạt kết luận điều tra vụ án xảy ra tại Tập đoàn Vạn Thịnh Phát và SCB giai đoạn hai. 

Bà Trương Mỹ Lan, chủ tịch Tập đoàn Vạn Thịnh Phát, bị đề nghị truy tố về các tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền và vận chuyển trái phép tiền tệ qua biên giới.

Nhiều chiêu "rút ruột" SCB

Cùng bị đề nghị truy tố là 33 người khác, trong đó có ông Chu Lập Cơ (chồng bà Lan), Bùi Văn Dũng (lái xe riêng của bà Lan), Trần Thị Hoàng Uyên (thư ký của bà Lan), Trương Khánh Hoàng (nguyên quyền tổng giám đốc SCB)… 

Bản kết luận điều tra cho thấy sau khi "rút ruột" tiền của SCB, bà Lan chỉ đạo các thân tín thông qua các công ty "ma" chuyển cả trăm ngàn tỉ đồng ra nước ngoài.

Theo kết luận, từ tháng 1-2018 đến tháng 10-2022, bà Trương Mỹ Lan đã chỉ đạo lập khống 916 hồ sơ vay vốn rút tiền của SCB và lấy hơn 415.600 tỉ đồng để phục vụ mục đích cá nhân.

Để hợp thức, che giấu nguồn gốc số tiền trên, đồng thời tránh bị cơ quan chức năng phát hiện, truy vết dòng tiền, bà Lan đã chỉ đạo nhóm lãnh đạo SCB phối hợp với nhóm thân tín tại Tập đoàn Vạn Thịnh Phát chuyển tiền ra khỏi hệ thống SCB hoặc cho cá nhân, pháp nhân rút tiền mặt ra khỏi tài khoản nhằm cắt đứt dòng tiền.

Việc rút tiền, chuyển tiền ra khỏi SCB được thực hiện theo phương thức: khi cần tiền để sử dụng, bà Lan yêu cầu Nguyễn Phương Hồng, Trương Khánh Hoàng (nguyên quyền tổng giám đốc SCB), Trần Thị Mỹ Dung (nguyên phó tổng giám đốc SCB) chỉ đạo một số chi nhánh của SCB thực hiện rút tiền mặt trực tiếp tại ngân hàng hoặc chuyển khoản vào các tài khoản của các công ty "ma" và cá nhân được chỉ định.

Khi cần rút tiền mặt để sử dụng, bà Lan chỉ đạo lái xe của mình là Bùi Văn Dũng đến SCB chi nhánh Sài Gòn để nhận tiền. Nhóm lãnh đạo nhà băng này sẽ lập khống hồ sơ danh sách công ty "ma" có sẵn để xuất tiền mặt ra khỏi quỹ, giao cho Dũng tại hầm B1 trụ sở SCB. 

Sau đó Dũng vận chuyển tiền về tòa nhà Sherwood (số 127 Pasteur, quận 3, TP.HCM) cho bà Lan và giao cho Trần Thị Hoàng Uyên để giao tiền cho người nhận theo chỉ đạo của nữ chủ tịch. 

Ngoài ra Dũng cũng thường được chỉ đạo mang tiền về Tập đoàn Vạn Thịnh Phát (tại số 193-203 Trần Hưng Đạo, quận 1, TP.HCM) hoặc chuyển tiền trực tiếp cho các cá nhân theo chỉ đạo của bà Lan.

Khi chưa cần sử dụng tiền mặt ngay, bà Lan chỉ đạo sử dụng pháp nhân/cá nhân mở tài khoản tại SCB để nhận tiền, chuyển tiền từ các công ty được giải ngân đến các tài khoản của các pháp nhân, cá nhân này. 

Khi cần sử dụng, nhóm sẽ lập các phương án chuyển tiền lòng vòng giữa các tài khoản, cuối cùng đến tài khoản chỉ định để bà Lan sử dụng.

Theo kết luận điều tra, trong hơn 420.000 tỉ đồng được SCB giải ngân cho nhóm Vạn Thịnh Phát đã được chuyển qua tài khoản của 483 cá nhân và 450 pháp nhân, sau đó tiếp tục chuyển khoản hoặc rút ra sử dụng. 

Sau khi lấy được tiền từ SCB, tùy theo mục đích sử dụng mà bà Lan chỉ đạo những người khác sử dụng các pháp nhân được thuê và các công ty thuộc Vạn Thịnh Phát đến ngân hàng ký khống giấy nộp/rút tiền, thực hiện ủy nhiệm chi để chạy dòng tiền theo phương án đề ra.

Kết luận điều tra nêu: đích đến cuối cùng của việc chạy dòng tiền là để bà Lan chi trả các khoản vay khác tại SCB, chi thực hiện các dự án hoặc chuyển tiền ra nước ngoài.

Rửa tiền

Theo kết luận điều tra, để che giấu nguồn gốc tiền và hợp thức số tiền hơn 415.000 tỉ "rút ruột" của SCB, bà Trương Mỹ Lan đã chỉ đạo các thuộc cấp thực hiện nhiều thủ đoạn rửa tiền. Kết quả điều tra xác định số tiền 415.000 tỉ "rút ruột" của SCB đã được rút ra chuyển vào lòng vòng qua hàng trăm tài khoản cá nhân và pháp nhân để sử dụng theo chỉ đạo của bà Lan.

Trong đó, nhóm của bà Lan sử dụng 287.000 tỉ để chi trả cho các khoản vay tại SCB, chuyển tiền ra nước ngoài tại SCB hơn 32.000 tỉ, rút tiền mặt chuyển cho các cá nhân hơn 15.000 tỉ theo từng lần phục vụ thực hiện các chỉ đạo của bà Lan… 

Trường hợp số tiền chưa dùng đến sẽ chuyển vào một tài khoản được gọi là "tài khoản chờ", khi cần sẽ rút ra sử dụng. Công an xác định có hơn 128.000 tỉ sau khi giải ngân đã được bà Lan chỉ đạo sử dụng cho các mục đích khác.

Cũng theo kết luận, năm 2018 - 2019, bà Lan và nhóm thân tín thông qua phát hành 25 gói trái phiếu của bốn công ty An Đông, Quang Thuận, Setra, Sunny World (đều thuộc Tập đoàn Vạn Thịnh Phát), chiếm đoạt hơn 30.000 tỉ của hơn 35.000 người. 

Nhằm che giấu nguồn gốc và sử dụng bất hợp pháp số tiền này, bà Lan và nhóm đã rút tiền mặt trực tiếp tại SCB và giao Bùi Văn Dũng vận chuyển về nhà riêng hoặc trụ sở Tập đoàn Vạn Thịnh Phát để sử dụng cho mục đích cá nhân. 

Bà Lan cũng bị cáo buộc rút tiền, chuyển tiền cho tổ chức và cá nhân đứng tên, nộp tiền mặt vào các tài khoản theo chỉ định để trả nợ khoản vay, thanh toán thẻ tín dụng, chuyển tiền cho các công ty và cá nhân.

Tại cơ quan điều tra, bà Trương Mỹ Lan khai giao cho Trương Khánh Hoàng, Trần Thị Mỹ Dung phối hợp với Nguyễn Phương Anh để lập các khoản vay "khống" tại SCB, lấy nguồn tiền để chuyển ra nước ngoài và sử dụng cho các mục đích khác ở trong nước. 

Bà Lan khai tiền nhận từ nước ngoài chuyển về Việt Nam là "tiền vay", còn tiền chuyển ra nước ngoài là "tiền trả nợ". Để chuyển được tiền ra nước ngoài và ngược lại, bà Lan giao cho các thân tín phối hợp với Chiu Bing Keung Kenneth (luật sư được giao quản lý các công ty ở nước ngoài) cùng nhóm lãnh đạo SCB lập các hợp đồng "khống" mua bán cổ phần, vốn góp, vay nợ giữa công ty ở Việt Nam với tổ chức, công ty nước ngoài. 

Thông qua các hợp đồng "khống" này, "tiền vay" được chuyển từ nước ngoài về Việt Nam và ngược lại "tiền trả nợ" được chuyển ra nước ngoài.

C03 cáo buộc bà Trương Mỹ Lan có vai trò chủ mưu, cầm đầu tổ chức rửa tiền tổng số hơn 445.000 tỉ, trong đó hơn 415.000 tỉ "rút ruột" từ SCB và 30.000 tỉ lừa đảo chiếm đoạt của nhà đầu tư thông qua gian dối phát hành trái phiếu.

Bà Lan cũng bị xác định là chủ mưu, cầm đầu chỉ đạo nhóm liên quan tại Vạn Thịnh Phát và SCB vận chuyển trái phép tiền tệ qua biên giới hơn 4,5 tỉ USD (tương đương hơn 106.000 tỉ đồng).

Bà Trương Mỹ Lan và đồng phạm đã lừa 35.824 trái chủ, thu 30.081 tỉ đồng ra sao?

Cơ quan CSĐT Bộ Công an đã kết luận điều tra vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền tại Ngân hàng SCB và Tập đoàn Vạn Thịnh Phát (giai đoạn 2), đề nghị truy tố bà Trương Mỹ Lan cùng 33 người khác.